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背对背信用证的流程是什么,有哪些注意事项

发布日期:2020-03-30 00:00   浏览量:
随着社会的发展,人们经济的发展,在日常生活中会进行很多的贸易活动,那么对于贸易来说,很多客户的资料都是要求进行报名的,那么就会出现一种叫做背对背信用证,下面代办征信报告公司小为大家为介绍一下关于背对背信用证的流程是什么,有哪些注意事项。。
背对背信用证的流程
1、与出口商洽谈业务并签订合同。
2、在与出口商确定合同之后,计算差价及利润,然后与进口商签订合同。
3、与出口商协商确定LCFormat,以便信用证得开出能达到双方的认可。
4、确定了LCFormat之后,将其交予进口商,让其以此样本格式申请开立母证。
5、进口商根据LCFormat申请开立母证。
6、在母证开出之前,一定要与其进行充分的沟通,并严格遵照LCFormat相关条款,确定好母子证之间的时间关系;如必须要修改的,需跟出口商进行沟通确认,以保证开出信用证后不会存在不符和不符合双方要求。
7、母证开证行开出***信用证(母证)。
8、通知中间商母证已开出。
9、中间商根据母证及Format,充分计算好时间差后申请开立背对背信用证(子证)。
10、子证银行开出背对背信用证给出口商通知行。
11、通知行2通知出口商中间商信用证已经开出,可以发货。
12、出口商根据合同条款及信用证条款按时发货。
13、出口商向通知行2提交信用证项下的所需文件(例如:全套正本清洁提单、原产地证明,质量证明,数量证明,商业发票,或者LOI及相关单据)。
14、通知行2根据信用证条款及要求审核单据无误后将相关文件传递至子证开证行(通知行1)。
15、子证开证行接到通知行2传递的单据并审核无误之后,通知中间商。
16、中间商在接到子证开证行的到单通知后,根据与进口商的合同及信用证条款向议付行递交相关单据、银行汇票及付款指示。
17、通知行1(议付行)将收到的单据审核无误后,传递给母证开证行。
18、母证开证行在接到通知行1传递的单据后,根据信用证项下的条款进行审核,审核无误后通知进口商到期付款。
19、进口商确认单据后,向母证开证行递交承兑回复。
20、母证开证行向子证开证行开出承兑回复。
21、子证银行对母证贴现后向出口商通知行付款即可。
在贸易实务中,中间商分别同实际用户和实际供应商签订有供应和采购合同,实际用户向中间商开出一个不可转让的信用证时,中间商不能直接转让这个信用证,但可以要求与其有往来的银行以该信用证为保证,以其为申请人,以实际供应商为受益人的信用证。这个信用证就是背对背信用证(BacktoBackCredit)。
背对背信用证的注意事项
1、背对背信用证的开立并非原始信用证申请人和开证行的意旨。
2、背对背信用证与原证则是两个独立的信用证,同时并存。
3、背对背信用证的第二受益人不能获得原证开证行的付款保证,只能得到背对背开证行的付款保证。
4、开立背对信用证的银行就是该证的开证行,一经开立,该行就要承担开证行责任。
背对背信用证的特点
1.背对背信用证的开立并非原始信用证申请人和开证行的意旨。
2.背对背信用证与原证则是两个独立的信用证,同时并存。
3.背对背信用证的第二受益人不能获得原证开证行的付款保证,只能得到背对背开证行的付款保证。
4.开立背对信用证的银行就是该证的开证行,一经开立,该行就要承担开证行责任。
背对背信用证的相关区别
可转让信用证是指:信用证上注有"Transferable",受益人有权将信用证的全部或部分转让给一个或数个第三者(即第二受益人)使用。可转让信用证的受益人一般是中间商,第二受益人则是实际供货商。
受益人可以要求信用证中的授权银行(转让行),向第二受益人开出新证,新证由原开证行承担付款责任。原证条款不变,但其中信用证金额、商品单价可以减少,有效期和装运期可以提前,投保比例可以增加,申请人可以由原受益人变更。可转让信用证只能转让一次,即第二受益人不能再转让给新的受益人。在使用过程中,当第二受益人向转让行交单后,***受益人有权以自己的发票和汇票替换第二证受益人的发票和汇票,以取得原证和新证之间的差额。
背对背信用证是指受益人以原证为抵押,要求银行以原证为基础,另开立一张内容相似的信用证。背对背信用证通常由中间商申请开上给实际供货商。背对背信用证的使用方式与可转让信用证相似,所不同的是原证开证行并未授权受益人转让,因而也不对新证负责。背对背信用证的受益人可以是国外的,也可以是国内的。
信用证诈骗罪追诉期是多久?
《刑法》关于追诉时效,规定犯罪经过下列期限不再追诉:
1、法定最高刑为不满5年有期徒刑的,经过5年;
2、法定最高刑为5年以上不满10年有期徒刑的,经过10年;
3、法定最高刑为10年以上有期徒刑的,经过15年;
4、法定最高刑为无期徒刑、死刑的,经过20年。如果20年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。中国刑法还规定,在司法机关采取强制措施以后,逃避侦查或审判的,不受追诉期限的限制。
根据《刑法》对信用证诈骗罪的量刑规定,其中分为了几个不同的量刑幅度,在处五年以下有期徒刑或者拘役的时候,法定的追诉期限为5年;处五年以上十年以下有期徒刑时,则法定的追诉期限为10年;而要是处十年以上有期徒刑或者无期徒刑的话,那么追诉期限则为20年,并且如果20年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。
代办征信报告公司小编提醒大家在经济贸易中,都要注意贸易的安全问题,因为无论是什么贸易,都会存在相应的风险,故大家都要谨慎小心。
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